Nesta página
Separe proposta, identificação e decisão de crédito
Uma proposta de financiamento reúne dados e condições que serão analisados pela instituição. A verificação de identidade ajuda a identificar quem solicita a operação. A análise de crédito avalia critérios próprios. A formalização registra o acordo aprovado. Essas etapas se conectam, mas uma não substitui a outra.
O KYC pode ser incorporado antes de continuar a proposta ou antes da formalização, conforme o risco e o desenho da operação. O resultado deve voltar ao processo correto, com tratamento para pendências e revisão.
CCB tem requisitos próprios
A Cédula de Crédito Bancário é disciplinada pela Lei 10.931/2004. A lei admite assinatura eletrônica com identificação inequívoca do signatário. A adequação de cada fluxo e documento exige avaliação dos requisitos aplicáveis.
Não basta renomear um arquivo como CCB. A instituição deve avaliar conteúdo, partes, garantias, representação e demais condições do instrumento. A aprovação de KYC, isoladamente, não garante que uma CCB atende a todas essas exigências.
Organize a relação entre os registros
Associe a proposta, a transação de identidade, a versão do documento e os registros da assinatura ao mesmo processo de negócio. Quando houver outra pessoa na operação, como garantidor ou representante, defina o tratamento adequado para sua participação.
A combinação de identificação e assinatura pode reduzir etapas dispersas e facilitar a consulta dos registros. Isso depende de uma integração que preserve contexto e de um fluxo validado pela instituição.
Solicite uma demonstração de KYC para avaliar sua operação e conheça a Plataforma de Assinaturas para a formalização documental. Nenhum resultado de identificação representa promessa de concessão de crédito.