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Separe propuesta, identificación y decisión de crédito
Una propuesta de financiación reúne datos y condiciones que analizará la institución. La verificación de identidad ayuda a identificar al solicitante. El análisis de crédito aplica criterios propios. La formalización registra el acuerdo aprobado. Estas etapas se conectan, pero ninguna sustituye a otra.
KYC puede incorporarse antes de continuar la propuesta o antes de formalizar, según riesgo y diseño operativo. El resultado debe volver al proceso correcto, con tratamiento de pendientes y revisión.
La CCB brasileña tiene requisitos propios
La Cédula de Crédito Bancário se regula por la Ley brasileña 10.931/2004. La ley admite firma electrónica con identificación inequívoca del firmante. Cada flujo y documento requiere evaluar los requisitos aplicables.
No basta con llamar CCB a un archivo. La institución debe evaluar contenido, partes, garantías, representación y otras condiciones. Una aprobación KYC aislada no demuestra que una CCB cumple todas las exigencias.
Relacione los registros
Vincule propuesta, transacción de identidad, versión del documento y registros de firma al mismo proceso. Si participan otras personas, como garantes o representantes, defina el tratamiento adecuado para cada función.
Combinar identificación y firma puede reducir etapas dispersas y facilitar la consulta de registros. Depende de una integración que conserve contexto y de un flujo validado por la institución.
Solicite una demostración KYC y conozca la Plataforma de Firmas para formalización documental. Ningún resultado de identificación promete concesión de crédito.