Cuentas abiertas con identidad falsa
- El desafío
- Se pueden utilizar datos de terceros para intentar abrir cuentas.
- Cómo ayudamos
- Verifique la identidad antes de activar la cuenta, según las reglas de su institución.
KYC / Fintechs y bancos
Verifique identidades desde la apertura de cuentas hasta la contratación de crédito.
Identifique a quien abre una cuenta, solicita financiación o participa en la emisión de una CCB brasileña. Añada documentos, biometría facial y prueba de vida, con registros que apoyan decisiones, auditorías y controversias.
CONTRATO.CLOUD / KYCEntorno protegido
Identidad verificada
Alex · ID 0248
Liveness
Documento
Evidencias
1Envíe la jornada
2Verifique la identidad
Reciba la decisión
Demostración ilustrativa · datos ficticios
Confianza en cada etapaKYC · Firmas electrónicas
KYC / Fintechs y bancos
Los desafíos de su operación. Verificación donde importa.
Combata el fraude de identidad y organice los registros que ayudan a aclarar contrataciones y solicitudes.
Crédito y financiación a nombre de terceros
- El desafío
- Una solicitud puede utilizar los datos de alguien que no está contratando.
- Cómo ayudamos
- Verifique al solicitante antes del análisis y de la formalización del crédito.
Toma de cuentas y cambios indebidos
- El desafío
- Los defraudadores pueden aprovechar recuperaciones de acceso y cambios de datos.
- Cómo ayudamos
- Añada verificación de identidad a las solicitudes que exigen mayor confianza.
Contrataciones impugnadas y registros dispersos
- El desafío
- Demostrar quién fue identificado y qué se formalizó exige registros organizados.
- Cómo ayudamos
- Utilice los registros de KYC y los documentos formalizados mediante firmas para apoyar auditorías, controversias y análisis jurídicos.
KYC
Verificación en el momento adecuado del recorrido.
Explore aplicaciones prácticas para identificar personas durante el registro y las solicitudes sensibles.
Apertura de cuenta
- Cuándo utilizarlo
- Antes de activar una nueva cuenta digital.
- Cómo funciona
- Registro iniciado → recorrido KYC → resultado recibido → su institución aplica las reglas de apertura.
- Beneficio para su operación
- Identifique al solicitante antes de activar la cuenta y organice los registros de verificación.
Solicitudes de financiación y emisión de CCB brasileña
- Cuándo utilizarlo
- Al identificar al solicitante antes de la financiación y de emitir una Cédula de Crédito Bancário brasileña (CCB).
- Cómo funciona
- Solicitud recibida → KYC del solicitante → la institución analiza la operación → el proceso del cliente continúa con la emisión y formalización de la CCB.
- Beneficio para su operación
- Añada verificación de identidad y registros que apoyen el análisis y la formalización del crédito.
Solicitud de tarjeta de crédito
- Cuándo utilizarlo
- Al identificar a quien solicita la emisión de una tarjeta.
- Cómo funciona
- Solicitud recibida → verificación de identidad → resultado enviado al análisis de la institución.
- Beneficio para su operación
- Apoye la comprobación de identidad antes de decidir la emisión de la tarjeta.
Recuperación de acceso
- Cuándo utilizarlo
- Cuando recuperar el acceso exige confirmar la identidad esperada.
- Cómo funciona
- Su sistema indica la identidad esperada → la persona realiza KYC → su sistema analiza el resultado antes de restablecer el acceso.
- Beneficio para su operación
- Apoyar la comprobación de identidad bajo sus reglas de recuperación.
Cambios de datos o límites
- Cuándo utilizarlo
- Antes de analizar cambios de contacto o solicitudes de cambio de límite.
- Cómo funciona
- Solicitud recibida → nueva verificación → resultado evaluado junto con sus controles.
- Beneficio para su operación
- Añadir verificación antes de decidir. KYC no autoriza cambios ni sustituye el análisis financiero.
Escenarios ilustrativos de uso. Los resultados dependen de la integración, las reglas y la operación de cada cliente.
Vea cómo funciona
KYC se conecta a su proceso.
Inicie la verificación
Su sistema crea el recorrido y envía el enlace a la persona que necesita verificarse.
Verifique la identidad
La persona realiza las etapas configuradas de biometría facial, prueba de vida y verificación documental.
Decida el siguiente paso
Reciba el resultado por API y webhooks. Su sistema aplica sus reglas para continuar la operación.
Más contexto para decidir con confianza.
Recorrido por enlace
Verificación en el navegador, sin exigir la instalación de una aplicación.
Verificaciones configurables
Combine las verificaciones disponibles según el contexto del recorrido.
Resultados trazables
Siga el progreso, el resultado y los motivos disponibles para su operación.
API y webhooks
Conecte los resultados a sus sistemas y mantenga el flujo bajo sus reglas.
Qué medir en su operación
- Finalización de los recorridos
- Tiempo hasta la finalización
- Necesidad de intervención manual
Indicadores sugeridos para su implementación, sin metas ni mejoras predefinidas.
CONTRATO.CLOUD / Firmas electrónicas
Después de verificar, formalice sus documentos en línea.
Envíe enlaces de documentos y recordatorios de firma por correo electrónico, SMS o WhatsApp, siga las firmas y mantenga sus contratos almacenados en un solo lugar. Los canales y recordatorios dependen del plan; SMS y WhatsApp tienen consumo adicional.
Conocer la plataforma de firmas- Contratos de financiación
- Cédulas de Crédito Bancário brasileñas — CCB
- Términos de adhesión y autorizaciones
¿Quiere combinar identidad y formalización en el mismo recorrido? Converse con nuestro equipo sobre el diseño de la solución para su operación.
Evaluar KYC y firmasFAQ
¿KYC aprueba cuentas o crédito?
KYC proporciona el resultado de la verificación de identidad. Su institución mantiene sus reglas de apertura, riesgo y aprobación de crédito.
¿Cómo integrar la verificación?
Su aplicación inicia el recorrido por API y recibe resultados por API y webhooks. Nuestro equipo evalúa el flujo y las verificaciones necesarias.
¿Podemos utilizar también la plataforma de firmas?
Sí. Conozca los planes para enviar, seguir y almacenar contratos. Nuestro equipo puede evaluar una solución que combine KYC y formalización.
¿Contrato.Cloud emite CCB o aprueba financiación?
KYC verifica la identidad del solicitante. El análisis de crédito y la emisión siguen el proceso de su institución. Nuestro equipo puede evaluar la formalización de documentos con la plataforma de firmas.
¿Cómo apoyan los registros las cuestiones jurídicas y regulatorias?
Los registros de verificación de identidad y los documentos firmados ayudan a aclarar la contratación y apoyan auditorías, controversias y análisis jurídicos. KYC documenta el resultado de la verificación de identidad; la firma registra la formalización del documento. Los requisitos aplicables y la evaluación de los registros dependen de la contratación y de su operación.
CONTRATO.CLOUD / KYC
Vea KYC aplicado a su escenario.
Converse con nuestro equipo sobre su flujo, volumen de verificaciones e integración.