Compras fraudulentas y riesgo de contracargos
- El desafío
- El uso indebido de identidad puede provocar pérdidas y reclamaciones por fraude.
- Cómo ayudamos
- Añada KYC del comprador a los pedidos seleccionados por sus controles de riesgo.
KYC / E-commerce y marketplaces
Verifique compradores, vendedores y socios de su comercio electrónico.
Verifique la identidad del comprador en pedidos de riesgo y de vendedores y responsables de socios. Apoye sus controles contra fraude y contracargos con documentos, biometría facial, prueba de vida y registros trazables.
CONTRATO.CLOUD / KYCEntorno protegido
Identidad verificada
Alex · ID 0248
Liveness
Documento
Evidencias
1Envíe la jornada
2Verifique la identidad
Reciba la decisión
Demostración ilustrativa · datos ficticios
Confianza en cada etapaKYC · Firmas electrónicas
KYC / E-commerce y marketplaces
Los desafíos de su operación. Verificación donde importa.
Combata el fraude de identidad y organice los registros que ayudan a aclarar contrataciones y solicitudes.
Vendedores o responsables con identidad falsa
- El desafío
- Los solicitantes pueden utilizar identidades ajenas para intentar operar en la plataforma.
- Cómo ayudamos
- Verifique a la persona durante el registro y utilice el resultado en su análisis comercial.
Toma de cuentas y cambios de cobro
- El desafío
- Un atacante puede intentar recuperar el acceso o cambiar los datos de cobro.
- Cómo ayudamos
- Verifique al solicitante antes de autorizar cambios sensibles.
Controversias sin registros organizados
- El desafío
- Aclarar una compra o acuerdo exige registros vinculados al pedido o contrato.
- Cómo ayudamos
- Vincule los resultados de KYC con el pedido y, cuando exista contratación, con los documentos formalizados en la plataforma de firmas.
KYC
Verificación en el momento adecuado del recorrido.
Explore aplicaciones prácticas para identificar personas durante el registro y las solicitudes sensibles.
Compras con tarjeta y prevención de contracargos por fraude
- Cuándo utilizarlo
- En pedidos seleccionados por la tienda según el riesgo o la necesidad de verificar al comprador.
- Cómo funciona
- Pedido seleccionado → comprador realiza KYC por enlace → tienda vincula el resultado al pedido y a los controles de pago → tienda decide cómo continuar.
- Beneficio para su operación
- Refuerce el análisis de identidad en compras de riesgo y organice registros que apoyen la revisión de controversias por fraude.
Registro de vendedores
- Cuándo utilizarlo
- Al identificar a quien solicita una cuenta de vendedor.
- Cómo funciona
- Registro iniciado → documentos, biometría y prueba de vida según el recorrido → marketplace analiza el resultado.
- Beneficio para su operación
- Organizar la identificación antes de activar el registro. El análisis comercial sigue con el marketplace.
Personas responsables de socios
- Cuándo utilizarlo
- Al identificar a una persona vinculada a un socio comercial.
- Cómo funciona
- Socio indica a la persona → recorrido KYC → resultado enviado a su análisis.
- Beneficio para su operación
- Añadir identidad al registro. Verificar a una persona no valida la empresa ni sus poderes de representación.
Recuperación de cuenta del vendedor
- Cuándo utilizarlo
- Cuando recuperar acceso exige verificar la identidad esperada.
- Cómo funciona
- Solicitud de recuperación → KYC de la persona esperada → su plataforma evalúa el resultado antes de conceder acceso.
- Beneficio para su operación
- Apoyar la comprobación de identidad junto con sus controles de recuperación.
Cambio de datos de cobro
- Cuándo utilizarlo
- Antes de analizar un cambio sensible en los datos del vendedor.
- Cómo funciona
- Solicitud de cambio → verificación de identidad → su plataforma aplica sus reglas antes de aprobar el cambio.
- Beneficio para su operación
- Añadir una comprobación del solicitante. KYC no verifica la titularidad de la cuenta bancaria.
Escenarios ilustrativos de uso. Los resultados dependen de la integración, las reglas y la operación de cada cliente.
Vea cómo funciona
KYC se conecta a su proceso.
Inicie la verificación
Su sistema crea el recorrido y envía el enlace a la persona que necesita verificarse.
Verifique la identidad
La persona realiza las etapas configuradas de biometría facial, prueba de vida y verificación documental.
Decida el siguiente paso
Reciba el resultado por API y webhooks. Su sistema aplica sus reglas para continuar la operación.
Más contexto para decidir con confianza.
Recorrido por enlace
Verificación en el navegador, sin exigir la instalación de una aplicación.
Verificaciones configurables
Combine las verificaciones disponibles según el contexto del recorrido.
Resultados trazables
Siga el progreso, el resultado y los motivos disponibles para su operación.
API y webhooks
Conecte los resultados a sus sistemas y mantenga el flujo bajo sus reglas.
Qué medir en su operación
- Finalización de los recorridos
- Tiempo hasta la finalización
- Necesidad de intervención manual
Indicadores sugeridos para su implementación, sin metas ni mejoras predefinidas.
CONTRATO.CLOUD / Firmas electrónicas
Después de verificar, formalice sus documentos en línea.
Envíe enlaces de documentos y recordatorios de firma por correo electrónico, SMS o WhatsApp, siga las firmas y mantenga sus contratos almacenados en un solo lugar. Los canales y recordatorios dependen del plan; SMS y WhatsApp tienen consumo adicional.
Conocer la plataforma de firmas- Contratos con vendedores
- Acuerdos con proveedores y socios
- Términos y autorizaciones
¿Quiere combinar identidad y formalización en el mismo recorrido? Converse con nuestro equipo sobre el diseño de la solución para su operación.
Evaluar KYC y firmasFAQ
¿Verificar a una persona también valida la empresa?
No. La verificación de una persona no sustituye la validación del registro empresarial ni el análisis de los poderes de representación.
¿KYC decide quién puede vender o cobrar?
Su plataforma mantiene las decisiones comerciales, de riesgo y de cobro. El resultado de identidad apoya ese proceso.
¿Cómo combinarlo con contratos?
Conozca la plataforma de firmas para enviar, seguir y almacenar documentos. Nuestro equipo puede evaluar un recorrido con KYC y formalización.
¿Cómo ayuda KYC a prevenir contracargos?
La verificación del comprador añade contexto de identidad a los controles de la tienda. Por sí sola no demuestra la titularidad de la tarjeta ni sustituye la autenticación del emisor o las reglas de pago. Los contracargos también pueden tener otras causas.
¿Cómo apoyan los registros las cuestiones jurídicas y regulatorias?
Los registros de verificación de identidad y los documentos firmados ayudan a aclarar la contratación y apoyan auditorías, controversias y análisis jurídicos. KYC documenta el resultado de la verificación de identidad; la firma registra la formalización del documento. Los requisitos aplicables y la evaluación de los registros dependen de la contratación y de su operación.
CONTRATO.CLOUD / KYC
Vea KYC aplicado a su escenario.
Converse con nuestro equipo sobre su flujo, volumen de verificaciones e integración.