Compras fraudulentas e risco de chargeback
- O desafio
- Pedidos com uso indevido de identidade podem gerar perdas e contestações por fraude.
- Como ajudamos
- Acrescente KYC do comprador aos pedidos selecionados pelos seus controles de risco.
KYC / E-commerce e marketplaces
Verifique compradores, vendedores e parceiros do seu e-commerce.
Confirme a identidade do comprador em pedidos de risco e verifique vendedores e responsáveis por parceiros. Apoie seus controles contra fraude e chargeback com documentos, biometria facial, prova de vida e registros rastreáveis.
CONTRATO.CLOUD / KYCAmbiente protegido
Identidade verificada
Alex · ID 0248
Liveness
Documento
Evidências
1Envie a jornada
2Verifique a identidade
Receba a decisão
Demonstração ilustrativa · dados fictícios
Confiança em cada etapaKYC · Assinaturas
KYC / E-commerce e marketplaces
Os desafios da sua operação. A verificação no lugar certo.
Combata fraudes de identidade e organize os registros que ajudam a esclarecer contratações e solicitações.
Vendedores ou responsáveis com identidade falsa
- O desafio
- Cadastros podem usar identidades de terceiros para tentar operar na plataforma.
- Como ajudamos
- Verifique a pessoa no cadastro e use o resultado na análise do seu negócio.
Tomada de conta e alteração de recebimentos
- O desafio
- Um invasor pode tentar recuperar acesso ou mudar dados de recebimento.
- Como ajudamos
- Confira a identidade do solicitante antes de sua plataforma autorizar mudanças sensíveis.
Contestações sem registros organizados
- O desafio
- Esclarecer uma compra ou um acordo exige relacionar os registros ao pedido ou contrato.
- Como ajudamos
- Relacione os resultados de KYC aos registros do pedido e, quando houver contratação, aos documentos formalizados em Assinaturas.
KYC
Verificação no ponto certo da jornada.
Explore aplicações práticas para identificar pessoas no cadastro e em solicitações sensíveis.
Compras com cartão e prevenção de chargeback por fraude
- Quando usar
- Em pedidos selecionados pela loja por risco ou necessidade de conferir a identidade do comprador.
- Como funciona
- Pedido selecionado → comprador realiza o KYC por link → loja relaciona o resultado ao pedido e aos controles de pagamento → loja decide a continuidade.
- Benefício para sua operação
- Reforce a análise de identidade em compras de risco e organize registros que apoiam a apuração de contestações por fraude.
Cadastro de vendedores
- Quando usar
- Ao identificar quem solicita uma conta de vendedor.
- Como funciona
- Cadastro iniciado → documentos, biometria e prova de vida conforme a jornada → marketplace analisa o resultado.
- Benefício para sua operação
- Organizar a identificação antes de liberar o cadastro. A análise comercial permanece com o marketplace.
Pessoas responsáveis por parceiros
- Quando usar
- Ao identificar uma pessoa vinculada a um parceiro comercial.
- Como funciona
- Parceiro indica a pessoa → jornada de KYC → resultado segue para seu processo de análise.
- Benefício para sua operação
- Acrescentar identidade ao cadastro. Verificar a pessoa não comprova CNPJ nem poderes de representação.
Recuperação da conta do vendedor
- Quando usar
- Quando recuperar acesso exige confirmar a identidade esperada.
- Como funciona
- Pedido de recuperação → KYC da pessoa esperada → sua plataforma avalia o resultado antes de conceder acesso.
- Benefício para sua operação
- Apoiar a conferência de identidade junto aos controles de recuperação da sua plataforma.
Alteração de dados de recebimento
- Quando usar
- Antes de analisar uma alteração sensível nos dados do vendedor.
- Como funciona
- Pedido de alteração → verificação de identidade → sua plataforma aplica suas regras antes de aprovar a mudança.
- Benefício para sua operação
- Adicionar uma conferência do solicitante. O KYC não valida a titularidade da conta bancária.
Cenários ilustrativos de uso. Os resultados dependem da integração, das regras e da operação de cada cliente.
Veja como funciona
O KYC se conecta ao seu processo.
Inicie a verificação
Seu sistema cria a jornada e encaminha o link à pessoa que precisa ser verificada.
Verifique a identidade
A pessoa realiza as etapas configuradas de biometria facial, prova de vida e verificação documental.
Decida o próximo passo
Receba o resultado por API e webhooks. Seu sistema aplica as regras para continuar a operação.
Mais contexto para decidir com confiança.
Jornada por link
Verificação online no navegador, sem exigir a instalação de um aplicativo.
Verificações configuráveis
Combine as verificações disponíveis conforme o contexto da jornada.
Resultados rastreáveis
Acompanhe o andamento, o resultado e os motivos disponíveis para sua operação.
API e webhooks
Conecte os resultados aos seus sistemas e mantenha o fluxo sob suas regras.
O que acompanhar na sua operação
- Conclusão das jornadas
- Tempo até a conclusão
- Necessidade de intervenção manual
Indicadores sugeridos para medir sua implementação, sem metas ou ganhos pré-definidos.
CONTRATO.CLOUD / Assinaturas
Depois de verificar, formalize seus documentos online.
Envie links de documentos e lembretes de assinatura por e-mail, SMS ou WhatsApp, acompanhe as assinaturas e mantenha os contratos armazenados em um só lugar. Canais e lembretes conforme o plano; SMS e WhatsApp têm consumo adicional.
Conhecer a plataforma de assinaturas- Contratos com vendedores
- Acordos com fornecedores e parceiros
- Termos e autorizações
Quer combinar verificação de identidade e formalização na mesma jornada? Converse com nosso time sobre o desenho da solução para sua operação.
Avaliar KYC e AssinaturasFAQ
Verificar uma pessoa também valida a empresa?
Não. A verificação de identidade de uma pessoa não substitui a validação cadastral do CNPJ nem a análise dos poderes de representação.
O KYC decide quem pode vender ou receber?
Sua plataforma mantém as decisões comerciais, de risco e de recebimento. O resultado de identidade é uma informação para apoiar esse processo.
Como combinar com a formalização de contratos?
Conheça a plataforma de Assinaturas para enviar, acompanhar e armazenar documentos. Nosso time pode avaliar o desenho de uma jornada com KYC e formalização.
Como o KYC ajuda na prevenção de chargeback?
A verificação do comprador acrescenta contexto de identidade aos controles da loja. Ela não comprova, por si só, a titularidade do cartão e não substitui a autenticação do emissor ou as regras de pagamento. Chargebacks também podem ter outras causas.
Como os registros ajudam em questões jurídicas e regulatórias?
Os registros de verificação de identidade e os documentos assinados ajudam a esclarecer o processo de contratação e apoiam auditorias, contestações e análises jurídicas. O KYC comprova o resultado da verificação de identidade, enquanto a assinatura registra a formalização do documento. Os requisitos aplicáveis e a avaliação dos registros dependem da contratação e da sua operação.
CONTRATO.CLOUD / KYC
Veja o KYC aplicado ao seu cenário.
Converse com nosso time sobre seu fluxo, volume de verificações e integração.