Contas abertas com identidade falsa
- O desafio
- Dados de terceiros podem ser usados para tentar abrir contas.
- Como ajudamos
- Verifique a identidade antes da ativação, conforme as regras da sua instituição.
KYC / Fintechs e bancos
Verifique identidades da abertura de conta à contratação de crédito.
Identifique quem abre uma conta, solicita financiamento ou participa da emissão de uma CCB. Acrescente documentos, biometria facial e prova de vida à sua operação, com registros para apoiar decisões, auditorias e contestações.
CONTRATO.CLOUD / KYCAmbiente protegido
Identidade verificada
Alex · ID 0248
Liveness
Documento
Evidências
1Envie a jornada
2Verifique a identidade
Receba a decisão
Demonstração ilustrativa · dados fictícios
Confiança em cada etapaKYC · Assinaturas
KYC / Fintechs e bancos
Os desafios da sua operação. A verificação no lugar certo.
Combata fraudes de identidade e organize os registros que ajudam a esclarecer contratações e solicitações.
Crédito e financiamento em nome de terceiros
- O desafio
- Uma proposta pode chegar com dados de alguém que não está contratando.
- Como ajudamos
- Inclua a verificação do proponente antes da análise e da formalização do crédito.
Tomada de conta e alterações indevidas
- O desafio
- Recuperações de acesso e mudanças cadastrais podem ser exploradas por fraudadores.
- Como ajudamos
- Acrescente uma verificação de identidade aos pedidos que exigem mais confiança.
Contratações contestadas e registros dispersos
- O desafio
- Demonstrar quem foi identificado e o que foi formalizado exige registros organizados.
- Como ajudamos
- Use os registros de KYC e os documentos formalizados em Assinaturas para apoiar auditorias, contestações e análises jurídicas.
KYC
Verificação no ponto certo da jornada.
Explore aplicações práticas para identificar pessoas no cadastro e em solicitações sensíveis.
Abertura de conta
- Quando usar
- Antes de ativar uma nova conta digital.
- Como funciona
- Cadastro iniciado → jornada de KYC → resultado recebido → sua instituição aplica as regras de abertura.
- Benefício para sua operação
- Identifique o solicitante antes da ativação e organize os registros da verificação.
Propostas de financiamento e emissão de CCB
- Quando usar
- Ao identificar o proponente antes da contratação do financiamento e da emissão da Cédula de Crédito Bancário (CCB).
- Como funciona
- Proposta recebida → KYC do proponente → sua instituição analisa a operação → o processo do cliente segue para emissão e formalização da CCB.
- Benefício para sua operação
- Acrescente verificação de identidade à proposta e registros para apoiar a análise e a formalização do crédito.
Solicitação de cartão de crédito
- Quando usar
- Ao identificar quem solicita a emissão de um cartão.
- Como funciona
- Solicitação recebida → verificação de identidade → resultado encaminhado à análise da instituição.
- Benefício para sua operação
- Apoie a conferência de identidade antes da decisão de emissão do cartão.
Recuperação de acesso
- Quando usar
- Quando uma recuperação exige confirmar a identidade esperada.
- Como funciona
- Seu sistema informa a identidade esperada → pessoa realiza o KYC → seu sistema analisa o resultado antes de recuperar o acesso.
- Benefício para sua operação
- Apoiar a conferência de identidade sob suas regras de recuperação.
Alteração cadastral ou de limite
- Quando usar
- Antes de analisar mudanças de contato ou pedidos de alteração de limite.
- Como funciona
- Pedido recebido → nova verificação → resultado avaliado junto aos controles da fintech.
- Benefício para sua operação
- Adicionar verificação antes da decisão. O KYC não autoriza mudanças nem substitui a análise financeira.
Cenários ilustrativos de uso. Os resultados dependem da integração, das regras e da operação de cada cliente.
Veja como funciona
O KYC se conecta ao seu processo.
Inicie a verificação
Seu sistema cria a jornada e encaminha o link à pessoa que precisa ser verificada.
Verifique a identidade
A pessoa realiza as etapas configuradas de biometria facial, prova de vida e verificação documental.
Decida o próximo passo
Receba o resultado por API e webhooks. Seu sistema aplica as regras para continuar a operação.
Mais contexto para decidir com confiança.
Jornada por link
Verificação online no navegador, sem exigir a instalação de um aplicativo.
Verificações configuráveis
Combine as verificações disponíveis conforme o contexto da jornada.
Resultados rastreáveis
Acompanhe o andamento, o resultado e os motivos disponíveis para sua operação.
API e webhooks
Conecte os resultados aos seus sistemas e mantenha o fluxo sob suas regras.
O que acompanhar na sua operação
- Conclusão das jornadas
- Tempo até a conclusão
- Necessidade de intervenção manual
Indicadores sugeridos para medir sua implementação, sem metas ou ganhos pré-definidos.
CONTRATO.CLOUD / Assinaturas
Depois de verificar, formalize seus documentos online.
Envie links de documentos e lembretes de assinatura por e-mail, SMS ou WhatsApp, acompanhe as assinaturas e mantenha os contratos armazenados em um só lugar. Canais e lembretes conforme o plano; SMS e WhatsApp têm consumo adicional.
Conhecer a plataforma de assinaturas- Contratos de financiamento
- CCBs — Cédulas de Crédito Bancário
- Termos de adesão e autorizações
Quer combinar verificação de identidade e formalização na mesma jornada? Converse com nosso time sobre o desenho da solução para sua operação.
Avaliar KYC e AssinaturasFAQ
O KYC aprova contas ou crédito?
O KYC fornece o resultado da verificação de identidade. Sua instituição mantém as regras de abertura, risco e aprovação de crédito.
Como integrar a verificação?
Sua aplicação inicia a jornada por API e acompanha resultados por API e webhooks. Nosso time avalia o desenho e as verificações necessárias.
Podemos usar também a plataforma de Assinaturas?
Sim. Conheça os planos para enviar, acompanhar e armazenar contratos. Para combinar KYC e formalização, avaliaremos a solução com seu time.
A Contrato.Cloud emite CCB ou aprova financiamentos?
O KYC verifica a identidade do proponente. A análise de crédito e a emissão seguem o processo da sua instituição. Nosso time pode avaliar a formalização dos documentos com a plataforma de Assinaturas.
Como os registros ajudam em questões jurídicas e regulatórias?
Os registros de verificação de identidade e os documentos assinados ajudam a esclarecer o processo de contratação e apoiam auditorias, contestações e análises jurídicas. O KYC comprova o resultado da verificação de identidade, enquanto a assinatura registra a formalização do documento. Os requisitos aplicáveis e a avaliação dos registros dependem da contratação e da sua operação.
CONTRATO.CLOUD / KYC
Veja o KYC aplicado ao seu cenário.
Converse com nosso time sobre seu fluxo, volume de verificações e integração.